Pianificazione finanziaria e patrimoniale
Pianificazione previdenziale assicurativa e ottimizzazione fiscale
Analisi qualitativa del portafoglio del cliente incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui è affidato il patrimonio)
Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti dalle banche con sportello e/o on-line, dalle SGR, dalle compagnie di assicurazione, etc. in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria ed altro
Analisi dell’efficienza delle banche fisiche, on-line ed altri intermediari
Creazione dell’asset allocation con l’utilizzo di strumenti efficienti ed il supporto dell’Ufficio Studi e ricerche indipendente sullo scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale
Monitoraggio trimestrale dell’asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata
Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, etc.)
Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
Perizie tecniche su portafogli e prodotti
